URC 522 là gì? quy tắc thống nhất về nhờ thu URC 522

URC 522 là viết tắt của Uniform Rules for Collections (Quy tắc Thống nhất về Nhờ thu), được ban hành bởi Phòng Thương mại Quốc tế (ICC). Đây là bộ quy tắc quốc tế áp dụng cho các giao dịch nhờ thu trong thương mại quốc tế, phiên bản hiện tại là URC 522 (cập nhật năm 1995). URC 522 được sử dụng để chuẩn hóa và hướng dẫn các bên liên quan, bao gồm ngân hàng, người xuất khẩu, và người nhập khẩu, trong việc thực hiện quy trình nhờ thu.

Nhờ thu là gì?

Nhờ thu (collections) là một phương thức thanh toán quốc tế, trong đó người bán ủy thác cho ngân hàng thu hộ số tiền từ người mua thông qua việc xuất trình bộ chứng từ (chứng từ thương mại hoặc chứng từ tài chính). Quá trình này không có sự cam kết thanh toán của ngân hàng như trong thư tín dụng (L/C).

Các nguyên tắc chính của URC 522

1. Phạm vi áp dụng
   • URC 522 áp dụng cho tất cả các loại nhờ thu, bao gồm:
     • Nhờ thu trơn (clean collection): chỉ liên quan đến chứng từ tài chính, chẳng hạn như hối phiếu hoặc séc.
     • Nhờ thu kèm chứng từ (documentary collection): bao gồm chứng từ tài chính và chứng từ thương mại (hóa đơn, vận đơn,…).
2. Trách nhiệm của các bên
   • Ngân hàng gửi (Remitting Bank): Chịu trách nhiệm gửi bộ chứng từ đến ngân hàng thu hộ và hướng dẫn rõ ràng về cách xử lý.
   • Ngân hàng thu hộ (Collecting Bank): Thực hiện thu tiền từ người mua và chuyển về ngân hàng gửi.
   • Người bán (Principal): Cung cấp đầy đủ và chính xác chứng từ cho ngân hàng gửi.
   • Người mua (Drawee): Thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu khi nhận được chứng từ.
3. Trình tự xử lý
   • Bộ chứng từ phải được xử lý theo hướng dẫn cụ thể của người gửi.
   • Ngân hàng không chịu trách nhiệm về tính xác thực của chứng từ, chậm trễ hoặc mất mát do vận chuyển.
4. Trách nhiệm thanh toán
   • Nếu người mua không thanh toán hoặc không chấp nhận hối phiếu, ngân hàng chỉ có trách nhiệm thông báo lại cho người gửi.
   • Không có ràng buộc về việc ngân hàng thu hộ cam kết thanh toán.
5. Thời gian xử lý
   • Các bên phải xử lý chứng từ một cách nhanh chóng và không chậm trễ.
6. Bất khả kháng
   • URC 522 miễn trừ trách nhiệm cho các bên trong trường hợp xảy ra bất khả kháng, như thiên tai, chiến tranh,…

Lợi ích của URC 522

• Đảm bảo tính minh bạch và thống nhất trong giao dịch nhờ thu quốc tế.
• Giảm thiểu rủi ro và tranh chấp giữa các bên nhờ quy trình rõ ràng và trách nhiệm được phân định cụ thể.